UP/DOWN trading game का जाल: पहले छोटी जीत, फिर नुकसान और withdrawal पर रोक

AI से बनाया गया प्रतीकात्मक चित्र। यह असली तस्वीर या दस्तावेज़ नहीं है।

नकली 'trading game' में आप दांव लगाते हैं कि plane या chart ऊपर जाएगा या नीचे। मिलते-जुलते फ्रॉड के रिकॉर्ड से तरीका ऐसा दिखता है: agent को पेमेंट, थोड़ी जीत, और deposit, नुकसान, फिर withdrawal पर फ़ीस। जाल कैसे काम करता है, कानून और पैसे गए तो क्या करें।

01 / छोटा जवाब

अगर कोई app आपसे दांव लगवाता है कि plane, कोई price या chart UP जाएगा या DOWN, और उसमें पैसे डालने के लिए आपको किसी 'recharge agent' को पेमेंट करना है, तो यह trading नहीं है। आप किसी अनजान व्यक्ति के खाते में पैसे भेज रहे हैं, किसी regulated platform को नहीं।

पैसे दे चुके हैं और अब withdrawal के लिए 'टैक्स' या फ़ीस मांगी जा रही है? मत दीजिए। 1930 पर कॉल करें और cybercrime.gov.in पर शिकायत करें।

02 / जाल कैसे काम करता है

किसी आधिकारिक दस्तावेज़ में UP/DOWN games का नाम लेकर ज़िक्र नहीं है। ये चरण मिलते-जुलते फ्रॉड के आधिकारिक रिकॉर्ड और रिपोर्टों से लिए गए हैं: एक forex platform, एक colour prediction app, betting sites और एक नकली stock app।

• लालच। जल्दी और आसानी से पैसा कमाने का वादा करने वाले विज्ञापन और ग्रुप। प्रवर्तन निदेशालय (ED) के मुताबिक Fiewin app का प्रचार YouTube और Facebook पर 'जल्दी और आसानी से पैसा कमाने' के तरीके के तौर पर किया गया। शेयर बाज़ार का regulator SEBI ऊंचे रिटर्न का वादा करने वाले WhatsApp और Telegram विज्ञापनों से आगाह करता है।
• Platform को नहीं, agent को पेमेंट। आपसे किसी व्यक्ति की UPI ID या बैंक खाते में पैसे भेजकर 'recharge' करने को कहा जा सकता है। ED के मुताबिक colour prediction app Fiewin ऐसे 'recharge persons' के खातों में deposit लेता था, जिन्होंने कमीशन के बदले अपने खाते इस्तेमाल करने दिए थे। SEBI कहता है कि असली platform किसी तीसरे व्यक्ति के खाते (third-party account) में पेमेंट नहीं लेते।
• शुरुआती जीत। Telangana Today ने 2021 में हैदराबाद के cybercrime अधिकारियों के हवाले से बताया था कि colour prediction apps में पीड़ित पहले छोटी रकम का दांव लगाते हैं और 'दोगुनी रकम जीतते हैं', जिससे वे और पैसा लगाने को तैयार हो जाते हैं। SEBI नकली trading apps में भी यही चरण बताता है: 'app मुनाफ़ा दिखाता है'।
• नुकसान। ED के मुताबिक बिना मंज़ूरी वाले forex trading platform OctaFX ने 'नकली candlestick charts और जानबूझकर slippage' (स्क्रीन पर दिखे भाव से खराब भाव पर सौदा) का इस्तेमाल किया, 'ताकि निवेशकों का लगातार नुकसान हो'। ED यह भी कहता है कि उसके शुरुआती निवेशकों को 'भरोसा जमाने के लिए छोटे मुनाफ़े' मिले, जैसा Ponzi scheme में होता है, जिसमें बाद के निवेशकों के पैसे से पहले वालों को भुगतान किया जाता है। ED के मुताबिक Fiewin के games 'पूरी तरह किस्मत पर' आधारित थे।
• Deposit करते रहो। नागपुर के एक gaming और betting मामले में ED कहता है कि जब भी शिकायतकर्ता जीत के करीब पहुंचता, 'technical errors या glitches' आ जाते, और 'बार-बार नुकसान के बावजूद उसे बार-बार और deposit करने के लिए उकसाया गया'। ED के मुताबिक उससे करीब ₹58.42 करोड़ की ठगी हुई।
• Withdrawal पर रोक। Telangana Today की उसी रिपोर्ट के मुताबिक colour prediction के पीड़ित जब पैसा निकालने की कोशिश करते हैं, तो 'निकाल नहीं पाते'। Cyber security कंपनी CloudSEK ने 2022 में बताया कि ऐसे wallets से 'आगे withdrawal पर रोक' लगा दी जाती है। SEBI के मुताबिक withdrawal रुकने पर 'बहाने और फ़ीस' सामने आते हैं। कोलकाता के एक नकली stock app मामले में ED कहता है कि पैसा निकालने की कोशिश करने वाले पीड़ितों से 'टैक्स के नाम पर' और पैसे मांगे गए।

03 / स्क्रीन का बैलेंस पैसा क्यों नहीं है

जिस platform को RBI ने मंज़ूरी नहीं दी है, उस पर chart या आपके बैलेंस की जांच कोई भारतीय exchange या regulator नहीं करता। OctaFX मामले में ED कहता है कि charts नकली थे। असली पैसा आगे निकल जाता है: ED के मुताबिक OctaFX ने deposit का पैसा mule खातों (दूसरों के नाम के बैंक खाते, जिनसे पैसा आगे भेजा जाता है) की कई परतों से घुमाया, और Fiewin से करीब ₹400 करोड़ चीनी नागरिकों के नाम वाले crypto wallets में जमा हुए।

04 / पैसे दे चुके हैं या withdrawal नहीं हो रहा?

• और पैसे न भेजें। 'टैक्स', withdrawal फ़ीस या एक और deposit, सब उन्हीं लोगों को एक और पेमेंट है।
• तुरंत शिकायत करें। 1930 पर कॉल करें, cybercrime.gov.in पर शिकायत दर्ज करें और अपने बैंक को बताएं। पहले घंटे में क्या करें, यह हमारी UPI फ्रॉड गाइड में है।
• सबूत संभालें: app का नाम और लिंक, जिस-जिस UPI ID और खाते में पैसे भेजे, ट्रांज़ैक्शन रेफ़रेंस, और chat व बैलेंस के स्क्रीनशॉट।
• रिकवरी के ऑफ़र से बचें। पैसा 'वापस दिलाने' के लिए किसी को पेमेंट करना दूसरा स्कैम हो सकता है। रिकवरी असल में कैसी होती है।

हकीकत समझें। वित्त वर्ष 2023-24 से 2025-26 तक सभी तरह के साइबर फ्रॉड में, सरकारी आंकड़ों के मुताबिक ₹56,087 करोड़ से ज़्यादा की रकम की शिकायत हुई और ₹206 करोड़ से ज़्यादा लौटाए गए: हमारे हिसाब से शिकायत वाली रकम का 1% से भी कम। इसी दौरान ₹9,079 करोड़ से ज़्यादा की रकम रोकी गई (उस पर 'lien' लगाया गया)। सरकार के मुताबिक यह सिस्टम 'धोखेबाज़ों को पैसा निकालने से रोकने' के लिए है, इसलिए पैसा आगे जाने से पहले शिकायत करें।

05 / किसी app या platform की जांच कैसे करें

• RBI की Alert List में नाम खोजें। लेकिन RBI कहता है कि 'जिसका नाम लिस्ट में नहीं है, उसे RBI से मंज़ूर नहीं मान लेना चाहिए'।
• फिर RBI की मंज़ूर ETPs और authorised persons की लिस्ट देखें। नाम वहां नहीं है? तो उस पर forex trade न करें।
• Stock trading के नाम पर बेचा जा रहा है? Broker और app की जांच हमारी स्टॉक टिप्स ग्रुप गाइड से करें।
• Agent, किसी व्यक्ति की UPI ID, official app store से बाहर भेजी गई app फ़ाइल (APK फ़ाइल) या बड़े रिटर्न का वादा दिखे, तो पीछे हट जाएं। RBI ने 2022 में चेताया था कि बिना मंज़ूरी वाले forex platforms gaming apps तक में विज्ञापन देते हैं, और ऐसी खबरें थीं कि उनके agents 'बहुत ज़्यादा' रिटर्न का वादा करते हैं।
• कोई कमीशन के बदले आपके खाते में दूसरों का deposit मंगवाना चाहता है? मना कर दें। ED के मुताबिक Fiewin के 'recharge persons' यही करते थे। हमारी mule खातों वाली गाइड देखें।

06 / कानून क्या कहता है

Forex platform। RBI के मुताबिक भारत के निवासी online forex trading सिर्फ़ RBI से मंज़ूर electronic trading platforms (ETPs) या मान्यता प्राप्त stock exchanges पर कर सकते हैं। RBI की Alert List (19 नवंबर 2025 को अपडेट) में Binomo, IQ Option, Olymp Trade, Quotex और OctaFX जैसे बिना मंज़ूरी वाले platforms के नाम हैं। लिस्ट में नाम होने का मतलब है कि RBI ने उन्हें मंज़ूरी नहीं दी है; RBI यह नहीं कहता कि इनमें से हर एक फ्रॉड है। RBI चेतावनी देता है कि बिना मंज़ूरी वाले ETPs पर trade करने वाले निवासी 'FEMA (Foreign Exchange Management Act) के तहत दंडात्मक कार्रवाई' के दायरे में आते हैं।

Online money games। ऑनलाइन गेमिंग कानून (Promotion and Regulation of Online Gaming Act, 2025), जिसे 22 अगस्त 2025 को राष्ट्रपति की मंज़ूरी मिली, ऐसे games को offer करने, उनका विज्ञापन करने और उनके लिए पेमेंट process करने पर रोक लगाता है जो 'fees देकर, पैसा या कोई और दांव लगाकर जीतने की उम्मीद में' खेले जाते हैं, चाहे वे skill पर आधारित हों, chance पर या दोनों पर। इसके Rules 1 मई 2026 से लागू हुए, जैसा सरकार के Press Information Bureau (PIB) ने बताया था, और नई Online Gaming Authority of India की जुलाई 2026 की एक advisory कहती है कि Act भी '1 मई 2026 से लागू हो चुका है'।

Act ऐसे games offer करने, उनका विज्ञापन करने या पेमेंट process करने वालों को सज़ा देता है। Offer करने पर तीन साल तक की जेल, ₹1 करोड़ तक जुर्माना या दोनों हो सकते हैं। खेलने वालों के लिए Act में कोई सज़ा नहीं है, लेकिन forex platforms पर RBI की FEMA वाली चेतावनी फिर भी लागू होती है। Act के शब्दों के हिसाब से पैसे लगाकर खेले जाने वाले UP/DOWN और colour prediction games उसकी परिभाषा में आते दिखते हैं, लेकिन हमें प्रतिबंधित games की कोई आधिकारिक लिस्ट नहीं मिली।

07 / स्रोत और सीमाएं

किसी आधिकारिक दस्तावेज़ में UP/DOWN games का नाम लेकर ज़िक्र नहीं है; 02 वाला हिस्सा मिलते-जुलते मामलों को जोड़कर लिखा गया है। आधिकारिक दस्तावेज़ों से पुष्टि: RBI, SEBI, Act, Rules (PIB), Authority की advisory और साइबर फ्रॉड के PIB आंकड़े। आरोप: OctaFX, Fiewin, कोलकाता और नागपुर मामलों में ED की बातें जारी मामलों में जांच एजेंसी के आरोप हैं, अदालत के फ़ैसले नहीं। रिपोर्ट: colour prediction apps पर Telangana Today और CloudSEK। हम जो advisory लिंक कर रहे हैं, वह MediaNama पर रखी गई scan कॉपी है; हमें यह MeitY की वेबसाइट पर नहीं मिली। उपलब्ध नहीं: UP/DOWN या colour prediction games से हुए कुल नुकसान का कोई आधिकारिक आंकड़ा (ED सिर्फ़ अलग-अलग मामलों के आंकड़े देता है, जैसे Fiewin के लिए करीब ₹400 करोड़), या Act के तहत वर्गीकृत games की कोई प्रकाशित लिस्ट।