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स्कैम की पूरी जानकारी

इन्वेस्टमेंट और ट्रेडिंग स्कैम इसे यह भी कहते हैं: शेयर मार्केट WhatsApp ग्रुप स्कैम, फर्जी ट्रेडिंग ऐप स्कैम, पिग-बुचरिंग, IPO/इंस्टीट्यूशनल अकाउंट स्कैम

फर्जी 'स्टॉक टिप्स' ग्रुप और ट्रेडिंग ऐप नकली मुनाफा दिखाते हैं, आपसे लगातार बड़ी रकम जमा करवाते हैं और फिर पैसा निकालने नहीं देते। रकम के हिसाब से यह भारत का सबसे महंगा साइबर फ्रॉड है।

प्रकाशित
प्रतीकात्मक चित्र, जिस पर अंग्रेज़ी में लिखा है: STOCK TIPS OR A TRAP?

AI से बनाया गया प्रतीकात्मक चित्र। यह असली तस्वीर या दस्तावेज़ नहीं है।

यह स्कैम कैसे होता है

  1. कोई विज्ञापन (कभी-कभी किसी मंत्री या सेलिब्रिटी का डीपफेक वीडियो), किसी अनजान व्यक्ति का मैसेज या कोई नया ऑनलाइन दोस्त आपको WhatsApp या Telegram के किसी 'स्टॉक टिप्स' या 'IPO' ग्रुप में ले जाता है।
  2. एक 'प्रोफेसर' या 'मेंटर' टिप्स देता है जो काम करती दिखती हैं, और ग्रुप के दूसरे सदस्य बड़े मुनाफे के स्क्रीनशॉट डालते हैं।
  3. आपसे 'इंस्टीट्यूशनल' या 'VIP' अकाउंट के लिए कोई ऐप इंस्टॉल करने या वेबसाइट खोलने को कहा जाता है, और ऐसे बैंक खातों में पैसा जमा करने को कहा जाता है जो बार-बार बदलते रहते हैं।
  4. ऐप में मुनाफा बढ़ता दिखता है, और भरोसा जीतने के लिए शुरू में थोड़ी रकम निकालने भी दी जा सकती है।
  5. जब आप बड़ी रकम निकालना चाहते हैं, तो पहले 'टैक्स', 'फीस' या 'अनलॉक' चार्ज भरने को कहा जाता है, और ये मांगें कभी खत्म नहीं होतीं।

उदाहरण (कई मामलों से बना, असली केस नहीं)

स्टॉक टिप्स ग्रुप और उसका 'इंस्टीट्यूशनल अकाउंट'

  1. इंदौर के 47 साल के दुकानदार सुरेश एक वीडियो विज्ञापन देखते हैं जिसमें एक जानी-मानी हस्ती किसी स्टॉक टिप्स ग्रुप की सिफारिश करती है, और वे WhatsApp पर उस ग्रुप से जुड़ जाते हैं।
  2. एक 'प्रोफेसर' रोज़ टिप्स देता है जो काम करती लगती हैं। दूसरे सदस्य बड़े मुनाफे के स्क्रीनशॉट डालते हैं और उसका शुक्रिया करते हैं।
  3. सुरेश से IPO एक्सेस वाले एक 'इंस्टीट्यूशनल अकाउंट' के लिए एक ऐप इंस्टॉल करने को कहा जाता है। उनका जमा किया पैसा ऐसे बैंक खातों में जाता है जो हर कुछ दिनों में बदल जाते हैं।
  4. ऐप में उनका पैसा तेज़ी से बढ़ता दिखता है। शुरुआत में एक छोटी निकासी आ जाती है, इसलिए वे और पैसा लगाते हैं, जिसमें एक पर्सनल लोन भी शामिल है।
  5. जब वे बड़ी रकम निकालने की कोशिश करते हैं, तो उनसे कहा जाता है कि पहले 'टैक्स' और फिर 'अनलॉक फीस' भरें। हर पेमेंट के बाद एक नई मांग आ जाती है।
  6. वे पैसे देना बंद करते हैं, 1930 पर कॉल करते हैं और हर UPI ID, खाता नंबर और ट्रांज़ैक्शन रेफरेंस के साथ cybercrime.gov.in पर शिकायत करते हैं।

किसे निशाना बनाया जाता है

जिसके पास भी बचत और फ़ोन है, उसे निशाना बनाया जा सकता है, आमतौर पर किसी विज्ञापन, अनजान व्यक्ति के मैसेज या किसी नए ऑनलाइन दोस्त के ज़रिए। अक्टूबर 2025 में सामने आए I4C के एक विश्लेषण में पाया गया कि बड़े शहरों में छह महीनों में 30,000 से ज़्यादा लोग शिकार हुए।

खतरे के संकेत

  • कुछ ही दिनों या हफ्तों में पक्के या असामान्य रूप से ऊंचे रिटर्न का वादा।
  • ट्रेडिंग ऐप या लिंक चैट ग्रुप में शेयर किए जाते हैं, न कि आपका खुद चुना हुआ SEBI-रजिस्टर्ड ब्रोकर।
  • पैसा किसी व्यक्ति के या किसी बेमेल कंपनी के बैंक खाते में जमा करवाया जाता है।
  • कोई मंत्री, बड़ा कारोबारी या सेलिब्रिटी वीडियो विज्ञापन में स्कीम का 'समर्थन' करता दिखता है।
  • अपना ही पैसा निकालने से पहले आपको फीस या टैक्स भरना पड़ता है।

क्या करें

  • पैसा 'अनलॉक' करवाने के लिए और पैसा न भेजें; वह कभी नहीं मिलेगा।
  • निवेश से पहले किसी भी ब्रोकर या सलाहकार को SEBI की रजिस्टर्ड इंटरमीडियरी की लिस्ट में जांच लें।
  • 1930 पर कॉल करें और cybercrime.gov.in पर शिकायत दर्ज करें, जिसमें हर UPI ID, खाता नंबर और ट्रांजैक्शन रेफरेंस दें।
  • अपने बैंक को बताएं ताकि वह पैसा पाने वाले बैंकों को अलर्ट कर सके।
  • WhatsApp या Telegram नंबर की शिकायत Sanchar Saathi के Chakshu पर करें और ग्रुप छोड़ दें।
  • बाद में फीस लेकर पैसा वापस दिलाने का वादा करने वाले 'रिकवरी एजेंट' से सावधान रहें।

खुद को कैसे बचाएं

  • विज्ञापनों या बिना मांगे आए लिंक से किसी स्टॉक टिप्स ग्रुप में न जुड़ें। असली सलाहकार को आपको WhatsApp या Telegram पर जोड़ने की ज़रूरत नहीं होती।
  • टिप्स या सलाह के लिए पैसे देने से पहले उस व्यक्ति को SEBI की रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र या रिसर्च एनालिस्ट की लिस्ट में ढूंढें, और उससे सिर्फ SEBI की लिस्ट में दिए संपर्क से ही बात करें।
  • ट्रेडिंग सिर्फ SEBI-रजिस्टर्ड ब्रोकर के ज़रिए, अपने नाम के खाते में, उस ब्रोकर के आधिकारिक ऐप स्टोर वाले ऐप से करें। चैट में भेजी गई APK कभी इंस्टॉल न करें।
  • किसी को पैसे देने से पहले SEBI Check पर UPI ID या बैंक खाता जांचें। रजिस्टर्ड इंटरमीडियरी ऐसी UPI ID इस्तेमाल करते हैं जो @valid और बैंक के नाम पर खत्म होती है।
  • गारंटीड रिटर्न, 'इंस्टीट्यूशनल' या 'VIP' अकाउंट और प्री-IPO ऑफर से दूर रहें। NSE का कहना है कि शेयर बाज़ार में पक्के रिटर्न का वादा करना प्रतिबंधित है।
  • निवेश के विज्ञापन में किसी मंत्री या सेलिब्रिटी को देखें तो इसे खतरे का संकेत मानें। सरकार ने वित्त मंत्री के AI-जनरेटेड वीडियो को फर्जी बताया है और कहा है कि उसने ऐसी किसी स्कीम का समर्थन नहीं किया है।

सरकारी टूल की गाइड

पूरी गाइड, कदम-दर-कदमस्टॉक टिप्स वाले WhatsApp ग्रुप का न्योता मिला? एक भी रुपया भेजने से पहले ऐसे जांचें

आंकड़े

डीपफेक विज्ञापन सबसे नया जाल हैं: PIB फैक्ट चेक यूनिट ने जनवरी और अप्रैल 2026 में वित्त मंत्री के ऐसे AI-जनरेटेड वीडियो को फर्जी बताया, जिनमें निवेश स्कीमों का प्रचार किया जा रहा था (News On AIR)।

लोग अक्सर पूछते हैं

कैसे जांचें कि कोई स्टॉक टिप्स ग्रुप असली है?

सलाहकार को SEBI की रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र या रिसर्च एनालिस्ट की लिस्ट में ढूंढें और हर डिटेल मिलाएं। फिर जांचें कि कोई भी पेमेंट ऐसी UPI ID या खाते में जा रहा है जो SEBI Check में सही निकले। अगर व्यक्ति रजिस्टर्ड नहीं है, तो पैसे न दें।

ऐप कहता है कि निकासी से पहले मुझे टैक्स या फीस भरनी होगी। क्या मुझे भरनी चाहिए?

नहीं। अपना ही पैसा 'अनलॉक' करने की फीस और पैसे की मांग है, आपका पैसा वापस पाने का तरीका नहीं। इन स्कैम में बैलेंस आमतौर पर सिर्फ ऐप के अंदर दिखने वाले आंकड़े होते हैं।

मैंने एक छोटी रकम सफलतापूर्वक निकाली थी। क्या इससे साबित नहीं होता कि यह असली है?

नहीं। शुरुआत में छोटी निकासी होने देना भरोसा जीतने का एक आम तरीका है, ताकि आप बाद में बड़ी रकम जमा करें।

क्या मैं SEBI से शिकायत कर सकता हूं?

SEBI का SCORES सिर्फ रजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ शिकायतें देखता है, इसलिए फर्जी ग्रुप या ऐप का मामला 1930, cybercrime.gov.in और पुलिस के पास जाता है। SEBI यह भी सुझाव देता है कि बिना रजिस्ट्रेशन वाले लोगों की रिपोर्ट उसके मार्केट इंटेलिजेंस पोर्टल पर भी करें।

कोई कह रहा है कि वह फीस लेकर मेरा पैसा वापस दिला सकता है। क्या उस पर भरोसा करूं?

नहीं। पीड़ितों को अक्सर फर्जी वकील, 'एथिकल हैकर' और रिकवरी एजेंट दोबारा निशाना बनाते हैं। कोई भी सरकारी संस्था शिकायत के लिए पैसे नहीं लेती, और कोई भी पैसे लेकर 1930 का केस जल्दी नहीं करवा सकता।

स्रोत

इस पेज का उदाहरण इस स्कैम के बताए गए तरीकों से बनाया गया है। यह किसी असली व्यक्ति के बारे में नहीं है।

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